Портфель инвестора.

Статья будет интересна начинающим инвесторам, кто еще не знает что такое инвестиционный портфель и как его формировать. Итак, я уже неоднократно говорил о том, что деньги должны работать, а частные инвестиции — это на сегодняшний день практически безальтернативный вариант достижения той самой финансовой независимости или финансовой свободы, о которой все так мечтают.

Инвестиционный портфель — это совокупность всех видов инвестиций одного инвестора, набор разноплановых или однородных финансовых инструментов с разным уровнем доходности и риска, созданный с целью диверсификации рисков и обеспечения оптимальной доходности совокупного капитала.

Таким образом, значение инвестиционного портфеля неразрывно связано с понятием диверсификации рисков, можно сказать, что эти понятия вытекают одно из другого и являются следствием друг-друга.

Формирование инвестиционного портфеля.

Каждый инвестор распределяет свои средства исходя и своих планов и капитала. При формировании своего портфеля инвесторы опираются на свой полученный опыт, предпочтения, знания и навыки так что советы по формированию инвестиционного портфеля могут нести рекомендательный характер. Так как у каждого инвестора получается свой инвестиционный портфель доходность также будет разная, тут не угадаешь какая стратегия будет лучше. Необходимо понимать, что ответственность за взятые на себя риски берет непосредственно инвестор, а не тот, кто давал советы, поэтому формирование инвестиционного портфеля он должен осуществлять самостоятельно, взяв за основу собственное мнение и полученные из различных источников рекомендации.

Портфели начинающих инвесторов, как правило, маленькие и слабо диверсифицированные, а еще хуже когда портфель отсутствует вообще и все деньги лежат в одной компании. При небольшом капитале это еще можно допустить. Если например у вас 1000 долларов их можно разбить на 2-3 финансовых инструмента, да и они могут быть одного типа то-есть можно положить деньги на депозит в три разных банка. Хочу отметить что в большинстве случаев чем больше диверсифицирован ваш портфель чем меньшую доходность он может принести так как одна компания может принести больше прибыли, а другая меньше, но чем больше диверсификация тем меньше риски так что не надо гнаться за доходностью в плохом случае инвестирование может превратится в азартную игру.

о с ростом капитала однозначно необходимо более тщательно проводить диверсификацию инвестиционного портфеля в двух направлениях:

— вглубь, то есть, увеличивать количество однородных финансовых инструментов (например, держать депозиты уже не в трех, а в пяти банках);

— вширь, то есть, расширять набор используемых финансовых инструментов для инвестирования (например, помимо ценных бумаг, вкладывать капитал в бизнес, недвижимость, валютные спекуляции и т.д.).

Структура инвестиционного портфеля.

Опять же, у каждого инвестора своя структура инвестиционного портфеля, сформированная из каких-то собственных соображений. На мой взгляд, в первую очередь портфель инвестиций должен быть сформирован таким образом, чтобы он обеспечивал сохранность капитала, а затем уже его доходность.

Пример структуры инвестиционного портфеля

Ребалансировка инвестиционного портфеля.

Все экономические процессы подвержены цикличности, поэтому доходность одних финансовых инструментов в портфеле инвестиций может расти или оставаться стабильной, в то время как другие активы могут испытывать спад доходности или даже приносить убытки. В связи с этим любой инвестор всегда должен держать свой инвестиционный портфель под контролем, и при необходимости производить его ре балансировку.

Ребалансировка инвестиционного портфеля — это перераспределение капитала внутри портфеля инвестиций из менее перспективных на текущий момент финансовых активов в более перспективные.

Читайте также

Что такое инвестирование? Диверсификация рисков Инвестирование в криптовалюту. Научный детектив Куда катится доллар? Мой опыт в инвестирования.